Москва: Полумиллиардная Схема Отмывания Evita Investments через Криптовалюты

Москва: Цифровые Лазейки и Полумиллиардная Схема Отмывания

МОСКВА, 19 октября 2025 г. - Инцидент, случившийся недавно в московском кафе, где сделка по обмену криптовалюты завершилась заменой наличных на сувенирные купюры, демонстрирует параллельную реальность цифровых финансов, в которой быстрые переводы соседствуют с простейшими мошенническими схемами. Тем не менее, эта анекдотичная ситуация резко контрастирует с гораздо более сложными операциями, где Москва выступает в роли ключевого узла. Недавние обвинения Министерства юстиции США (DOJ) в адрес Юрия Гугнина, также известного как Юрий Машуков или Джордж Гугнин, проживающего в Нью-Йорке, раскрывают предполагаемую сеть отмывания средств, которая перевела более 530 млн долларов США из России в США, обходя международные санкции и финансовый контроль.

Эпизод в московском кафе, где 48-летний «покупатель» скрылся с USDT, оставив лишь пачку сувенирных банкнот, хоть и комичен, но служит индикатором низкоуровневых рисков в сфере P2P-криптообмена. Полиция быстро установила личность мошенника - ранее судимого жителя Подмосковья, который признался, что действовал как посредник за 10 % от «работы». Дальнейшее развитие показало, что его «куратор» сам обманул посредника, сразу после завершения сделки разорвав с ним связь. Эти «клоунские сделки» представляют резкий контраст к высокоорганизованной деятельности, которая, по мнению американских властей, позволяла перемещать сотни миллионов долларов через цифровые активы.

Операция «Эвита Инвестментс»: Каналы Обхода Санкций

Центральной фигурой в обвинении DOJ является компания Evita Investments, также известная как Evita Pay, позиционировавшая себя как глобальный поставщик криптоплатежей. Согласно судебным материалам, Гугнин возглавлял Evita Pay с 2019 года как минимум до 2024 года. Компания, как утверждается, предоставляла «скрытый канал» для перемещения денег из России в США, обходя традиционные контрольные механизмы и усложняя применение санкций.

Документальные материалы показывают, что Evita Pay обслуживала широкий спектр российских организаций, включая:

• Российские банки и финансовые учреждения, попавшие под санкции после вторжения России в Украину в 2022 году.
• Российские технологические компании из экспортных контрольных списков.
• Частные лица и фирмы, участвующие в ограниченной трансграничной торговле.

Вместо обращения к традиционным финансовым институтам Evita Pay, как указывается, проводила расчёты через цифровые активы, конвертируя рубли в криптовалюту, перемещая стоимость за границу и выводя средства в фиат в рамках финансовой системы США. Обвинение DOJ описывает многоуровневую платёжную архитектуру, созданную для сокрытия как источника, так и назначения средств. По данным TRM Labs 2025 Crypto Crime Report, в 2024 году на подпадающие под санкции организации пришлась наибольшая доля незаконного оборота криптовалют - приток в 14,8 млрд долларов США.

Стратегии Сокрытия и Маркетинг Обхода Санкций

Прокуроры утверждают, что Гугнин и его соратники облегчали трансграничные платежи с применением криптовалюты и стейблкоинов, позволяя российским клиентам перемещать средства из подсанкционных юрисдикций без привлечения традиционных банков. Для уклонения от обнаружения они, по словам обвинения, структурировали транзакции так, чтобы обойти банковский контроль США, а также использовали подставные компании для скрытия связей с российскими организациями.

Примечательно, что Evita Pay активно рекламировала себя как инструмент для торговли, устойчивый к санкциям, с внутренними коммуникациями, описывающими платформу как способ «избежать санкций с помощью стейблкоинов». Маркетинговые материалы дополнительно подчеркивали её полезность для помощи российским гражданам в переводе средств за границу. Кроме того, Гугнина обвиняют в предоставлении ложных сведений американским банкам о характере деятельности Evita и происхождении обрабатываемых средств.

Роль Стейблкоинов и Совместимость с Фиатом

Обвинение DOJ оценивает, что Evita Pay обработала более 530 млн долларов США в транзакциях. В жалобе особо выделяется использование стейблкоинов как части механизма отмывания. Стейблкоины, благодаря своей ликвидности, привязанности к доллару и удобству в юрисдикциях с ограниченным доступом к фиатным деньгам, стали ключевым инструментом в этих схемах. Хотя Evita Pay позиционировала себя как крипто-нативное решение, согласно DOJ, она также использовала фиатные «рельсы» и искавала свою деятельность перед традиционными финансовыми учреждениями.

После вторжения России в Украину в феврале 2022 года Управление по контролю за иностранными активами (OFAC) Минфина США ввело санкции против ряда российских криптовалютных сервисов и лиц, предположительно участвовавших в незаконном финансировании и отмывании денег. Среди них - поставщики услуг виртуальных активов (VASP), такие как Garantex (санкции введены 5 апреля 2022 года), одноранговые биржи, такие как Bitpapa, а также актёры, связанные с более широкими сетями отмывания, например Екатерина Жданова и TGR Group. 16-й пакет санкций ЕС также включил криптобиржу Garantex, сославшись на её роль в облегчении более 5 млрд долларов США в незаконных транзакциях, связанных с российскими участниками.

Этот случай служит ярким примером того, как злоумышленники могут использовать криптовалюты для эксплуатации пробелов между юрисдикциями, перемещая средства через границы без привлечения регулируемых финансовых посредников. Он также подчёркивает, что криптофирмы, работающие как с фиатными, так и с цифровыми активами, по-прежнему обязаны соблюдать требования KYC (знай своего клиента), AML (борьба с отмыванием денег) и санкционные обязательства.

Token Report - ваш ежедневный пульс криптовалют и мировых рынков.