Криптомошенничество в США: $9,3 Млрд Убытков и Физическое Насилие в 2024!

Криптовалютное мошенничество продолжает наносить значительный финансовый ущерб по всей стране США, при этом Федеральное бюро расследований (ФБР) сообщает об убытке 9,3 млрд долларов американцами в 2024 году. Этот показатель почти вдвое превышает данные за 2023 год, когда убытки составили около 5,6 млрд долларов, что подчеркивает усугубляющуюся проблему, которая выходит за рамки цифрового пространства и теперь включает физическое насилие и похищения.

Отчет Центра жалоб на преступления в интернете (IC3) ФБР от 23 апреля отмечает, что в 2024 году было получено более 140 000 жалоб, связанных с криптовалютой. Особо уязвимыми были лица старше 60 лет, к которым относится 33 000 жалоб и 2,8 млрд долларов убытков. Самые большие убытки были связаны со схемами криптоинвестиций, тогда как по числу жалоб лидировали схемы вымогательства.

В ходе одного из недавних известных случаев показываются сложные методы, применяемые мошенниками, и низкая эффективность существующих мер по борьбе с ними. В августе 2024 года криптоинвестор из Вашингтона потерял 243 миллиона долларов в результате группы вымогателей, выдававших себя за сотрудников Google и криптовалютной биржи Gemini. Мошенники убедили жертву установить приложение удалённого доступа, получив контроль над его криптокошельками.

Отмывание денег через Minecraft и физическое насилие

Расследование, осуществлённое независимым экспертом по прозвищу ZachXBT, показало, что часть украденных средств отмывалась через виртуальную экономику игры Minecraft. Этот метод демонстрирует сложность преступных сетей, которые широко используют платформы, изначально не предназначенные для финансовых операций.

Последующее расследование выявило, что в мошенничестве вовлечены молодые люди, которые, из-за значительных доходов, вели роскошный образ жизни. Так, Вир Четал, 18-летний выпускник старшей школы из Данбери, штат Коннектикут, планировал поступить в Ратгерский университет, приобрёл спортивные автомобили - Chevrolet Corvette, BMW и Lamborghini Urus, - и устраивал вечеринки на яхтах. Его образ жизни внезапно изменился в середине выпускного класса, что привлекло внимание ZachXBT.

Криминальная сеть, известная как Community (или Com), соединяет киберпреступников, занимающихся сваттингом, мошенничеством с захватом SIM-карт, вымогательством и кражей криптовалюты. Эллисон Никсон, эксперт по кибербезопасности, подчеркивает, что многие участники Com - это образованные молодёжь из западных стран, которые используют такие платформы, как Telegram и Discord, для координации своих действий.

В то время как цифровые методы мошенничества развились, некоторые из этих преступных групп также перешли к применению физического насилия. В конце августа 2024 года мать и отец Вира Четала, Сушил и Радхика Четал, были похищены группой из шести мужчин в масках в Данбери, штат Коннектикут. Похитители, как показало расследование, были связаны с Com и пытались таким образом получить выкуп в виде украденных их сыном денег. Этот случай подчеркивает тревожный тренд, когда киберпреступность проникает в сферу организованной преступности, что подтверждается словами Никсон: «Мы видим, как обычная преступность становится организованной».

Роль криптоматов в распространении мошенничества

Важную роль в распространении криптовалютного мошенничества играют криптоматы (криптовалютные банкоматы). Как показало расследование CNN, тысячи таких устройств по всей стране используются мошенниками в качестве удобного инструмента для отмывания средств. Жертвы, часто пенсионеры, уговаривают вносить наличные в эти машины, которые затем конвертируют средства в трудноотслеживаемую криптовалюту.

Так, в Прескотте, штат Аризона, один криптомат оказался в центре серии преступлений, где за четыре дня четыре человека потеряли в общей сложности более 54 000 долларов. Несмотря на то что местная полиция осведомлена об этих инцидентах, она часто неспособна остановить потоки мошенничества, поскольку компании-операторы криптоматов, по сведениям правоохранительных органов, не предпринимают достаточных усилий для предотвращения незаконной деятельности.

Анализ более 700 уголовных дел и жалоб, проведённый CNN, установил, что компании, стоящие за криптоматами, зарабатывают прибыль от мошеннических транзакций, удерживая комиссии и наценки в размере 20-30 % от стоимости криптовалюты. Эти компании также энергично лоббируют законодательство, чтобы ослабить меры по защите потребителей. Операторы криптоматов, такие как Bitcoin Depot, CoinFlip и Athena Bitcoin, контролируют более половины всех криптоматов в США.

Власти Нью-Джерси, например, прямо заявляют, что криптоматы являются «не более чем проводниками для мошенничества и преступной деятельности». По данным ФБР, только за первые шесть месяцев 2025 года американцы потеряли около 240 млн долларов из-за мошенничества, связанного с криптоматами, что вдвое превышает уровень предыдущего года. Федеральная торговая комиссия (FTC) заявляет, что потери от мошенничества с криптоматами выросли почти в десять раз - с 12 млн долларов в 2020 году до 114 млн долларов в 2023 году.

Юридическая борьба и отсутствие подотчетности

Операторы криптоматов часто указывают на пользовательские соглашения и отказы от ответственности, утверждая, что жертвы сами несут ответственность за свои действия. Так, в Айове Верховный суд поддержал Bitcoin Depot в деле о 15 000 долларов, потерянных жертвой скама, сославшись на то, что компания не несёт ответственности, если жертва обошла требования по отправке средств только на свои собственные криптокошельки.

Некоторые штаты, такие как Калифорния, Мэн и Айова, установили строгие дневные лимиты транзакций в 1000 долларов. Другие штаты, однако, одобрили законодательство, лоббированное криптовалютными компаниями, которое ослабило предлагаемые ограничения. Активную лоббистскую деятельность осуществляют компании, такие как CoinFlip, чей генеральный директор Бен Вайс встречается с законодателями и публично выступает за регулирование отрасли. Несмотря на это, правоохранительные органы требуют от компаний-операторов криптоматов изменить свою политику и активнее бороться с мошенничеством.

Согласно Джеймсу Брауну, государственному аудитору Монтаны, «не уверен, что эти компании действительно считают это в своих финансовых интересах». Этот взгляд выражает широко распространённое убеждение в том, что прибыль от транзакций превалирует над стремлением к безопасности пользователей.

Угроза для критической инфраструктуры и международные переводы

IC3 также записал 263 455 жалоб на кибератаки с общим ущербом в 1,57 млрд долларов в 2024 году, из которых 4 878 касались критической инфраструктуры. Вымогательство остаётся ключевой угрозой, с такими известными группами, как Akira, LockBit, RansomHub, FOG и PLAY.

География украденных средств тревожит. Большинство украденных денег из криптоматов в США в конечном итоге оказываются на биржах, расположенных за пределами страны. Анализ CNN блокчейн-данных за последнее десятилетие устанавливает, что большинство этих средств попадают на офшорные биржи в юрисдикциях с исторически слабыми законами о борьбе с отмыванием денег, таких как Каймановы острова и Нигерия. Это усложняет процесс возврата украденных активов.

«Для нас это красный флаг, с учётом того, что большая часть финансовых преступлений, происходящих в США, осуществляется иностранными субъектами», - заявил анонимный представитель Секретной службы. Это постоянное перенаправление средств за пределы страны вызывает вопросы об утверждениях компаний о том, что лишь небольшая часть транзакций их пользователей является незаконной.

В заключение, рост криптовалютного мошенничества в 2024 году, достигший 9,3 млрд долларов, свидетельствует о серьёзной и многогранной проблеме. Этот феномен объединяет в себе сложные цифровые преступные схемы, такие как отмывание денег через игровые платформы, с реальными актами насилия и похищениями. В то же время криптоматы становятся основным каналом для этих незаконных транзакций, что выделяет необходимость ужесточения регулирования и более активного участия компаний-операторов в борьбе с мошенничеством.